Cartographie des risques LCB-FT, Big Data et Machine Learning

22 novembre 2017

L’approche par le risques est désormais au cœur de la IVème Directive sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Pierre angulaire de tout dispositif LCB-FT, l’élaboration d’une cartographie de ses risques constitue désormais un point d’attention majeur des régulateurs. Le recours aux techniques d’exploration des données et de Machine Learning devient de plus en plus incontournable pour produire des cartographies quantifiées, spécifiques à chaque ligne métier et fondées sur une approche multicritères. Un appui précieux à l’heure où la responsabilité personnelle des dirigeants s’élargit désormais à la méconnaissance des risques intrinsèques de blanchiment.